Febraban anunciou nesta segunda regras de combate ao crime organizado

A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) e dezenas de instituições financeiras fecharam um acordo de autorregulação para instituir regras para bloquear movimentações suspeitas e encerrar contas de passagem, conhecidas como ‘laranjas’, e ‘contas frias’ usadas em golpes e fraudes. Segundo o anúncio do setor, nesta segunda-feira (27), o objetivo é fortalecer o combate ao crime organizado e atividades ilícitas.

Além das contas usadas em golpes, os bancos também serão obrigados a encerrar contas de empresas de apostas online (Bets) irregulares, ou seja, aquelas sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) do Ministério da Fazenda.

Segundo o presidente da Febraban, Isaac Sidney, os procedimentos foram instituídos para disciplinar o setor e coibir essas atividades criminosas. “Estamos criando um marco no processo de depuração de relacionamentos tóxicos com clientes que alugam ou que vendem suas contas e que procuram o sistema financeiro como canal para escoar recursos de golpes, fraudes e ataques cibernéticos, bem como para lavar o dinheiro sujo do crime”, disse.

Com a nova política, os bancos são obrigados a criarem regras rígidas e critérios próprios para verificação de contas fraudulentas, além de recusar transações e fazer o imediato encerramento das contas com comunicação ao titular. O encerramento deve ser reportado ao Banco Central, permitindo o compartilhamento de informações entre as instituições.